科普 l 反洗钱知识知多D，小海话你知！
关于洗钱和反洗钱，
今天就让小海来给大家科普一下
反洗钱的那些事！
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● 反洗钱小课堂 ●
1.反洗钱新要求
2.什么情况下开户会被拒
3.金融机构的应对措施
4.我们应该如何配合
反洗钱新要求
为了有效防范不法分子非法开立、买卖银行账户（含银行卡）和支付账户，继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动，日前，中国人民银行发布了《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》。要求加强开户管理，加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平。
什么情况下开户会被拒
很多人以为，只要带齐相关证件到网点即可成功开户，但事实却并非如此。
对于以下5种情况，金融机构会根据客户及其申请业务的风险状况，采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时还可以拒绝开户。
◆不配合客户身份识别；
◆有组织同时或分批开户；
◆开户理由不合理；
◆开立业务与客户身份不相符；
◆有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形。
金融机构的应对措施
金融机构将采取以下应对措施：
◆客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存。
◆对于有理由怀疑被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的客户、账户、交易等，金融机构会采取持续监控措施，限制客户或者账户交易方式、规模、频率等，甚至拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。
小提示：客户身份识别与现行办理金融业务要求基本吻合，监测及调查不会额外增加您的办理业务时间。
当然，反洗钱中最最重要的一环，
就是我们身边每一位您的积极配合！
我们应该如何配合
◆办理相关业务时，请您配合出示身份证件或其他身份证明文件进行核对及填写联系方式等有关客户身份基本信息。
◆客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，金融机构将会重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。
欢迎所有公民举报洗钱犯罪及线索，举报洗钱活动，维护社会公平正义。
小提示：反洗钱工作不会侵犯个人隐私和商业秘密，所有举报信息将被严格保密。
齐参与，共努力，
点滴行动，助力反洗钱！